ما هي شركات الوساطة المالية تعرف عليها + مُميزاتها

شركات الوساطة المالية هي نظام وسيط يقوم فيه المستثمر بإيداع الأموال لدى هذه الشركات بحيث تكون مرخصة وموثوقة ، والتي تقوم بإجراء عمليات التداول نيابة عن العميل. وعلى الرغم من أن السمسرة تنفذ الأوامر ، إلا أن الأصول تنتمي إلى المستثمرين الذين يجب عليهم عادةً دفع الضريبة لأي مكاسب رأسمالية يتم ربحها من هذا الحساب.

النقاط الرئيسية:

مفهوم حسابات شركات الوساطة المالية:

هناك أنواع متعددة من حسابات الوساطة وشركات الوساطة المالية ، مما يمنح المستثمرين الفرصة لاختيار النموذج الذي يناسب احتياجاتهم المالية. ويقدم بعض وسطاء الخدمات الكاملة نصائح استثمارية واسعة النطاق ويتقاضون رسومًا عالية مقابل مثل هذا التوجيه.

كما يوفر معظم الوسطاء عبر الإنترنت ببساطة واجهة آمنة يمكن للمستثمرين من خلالها وضع أوامر التداول وفرض رسوم منخفضة نسبيًا لهذه الخدمة. قد تختلف حسابات الوساطة أيضًا من حيث سرعة تنفيذ الأوامر ، والأدوات التحليلية ، ونطاق الأصول القابلة للتداول ، ومدى إمكانية تداول المستثمرين بالهامش.

حسابات شركات الوساطة المالية كاملة الخدمات:

يجب أن يتماشى المستثمرون الذين يسعون للحصول على خبرة مستشار مالي مع شركات الوساطة كاملة الخدمات مثل ميريل لينش ، ومورجان ستانلي ، وويلز فارجو أدفيزورز ، ويو بي إس. حيث يتم الدفع للمستشارين الماليين لمساعدة عملائهم على تطوير خطط الاستثمار وتنفيذ المعاملات وفقًا لذلك. ويعمل المستشارون الماليون إما على أساس غير تقديري ، حيث يجب على العملاء الموافقة على المعاملات ، أو قد يعملون على أساس تقديري ، والذي لا يتطلب موافقة العميل.

وتتقاضى حسابات الوساطة كاملة الخدمات عمولات على التداولات أو تفرض رسومًا استشارية . كما يفرض حساب العمولة رسومًا في أي وقت يتم فيه شراء أو بيع استثمار ، بغض النظر عما إذا كانت التوصية قد جاءت من العميل أو المستشار ، وبغض النظر عما إذا كانت التجارة مربحة.

وتفرض حسابات الرسوم الاستشارية رسومًا سنوية ثابتة تتراوح من 0.5٪ إلى 1.5٪ على إجمالي رصيد الحساب. في مقابل هذه الرسوم ، لا يتم فرض أي عمولات عند شراء أو بيع الاستثمارات. ويجب على المستثمرين مناقشة نماذج التعويض مع المستشارين الماليين في بداية التعاقدات المالية. 

حساب شركات الوساطة المالية:

يجب على المستثمرين الذين يفضلون نهج الاستثمار “افعل ذلك بنفسك” أن يفكروا بشدة في استخدام شركات وساطة الخصم ، التي تفرض رسومًا أقل بكثير من نظيراتها في شركات الوساطة كاملة الخدمات. ومع ذلك ، تقدم شركات الوساطة المخفضة التكاليف مثل Charles Schwab و Scottrade و Vanguard و Fidelity خدمات أقل مقابل الرسوم الأقل.

ولكن قد يكون هذا مناسبًا تمامًا للمستثمرين الذين يرغبون بشكل أساسي في تنفيذ صفقات استثمارية منخفضة التكلفة عبر برنامج تداول عبر الإنترنت سهل الاستخدام.

وعلى سبيل المثال ، يمكن للمستثمر الذي يقوم بالتسجيل مع وسيط خصم نموذجي أن يتوقع فتح حساب وساطة خاضع للضريبة أو حساب بدون تكلفة ، طالما أنه قادر على تمويل الحساب بحد أدنى قدره 500 دولار. لشراء أو بيع معظم الأسهم أو الخيارات أو صناديق الاستثمار المتداولة ، هناك عمولة قليلة أو معدومة.

وقد يفرض بعض وسطاء الخصم رسومًا على الأسهم غير الأمريكية ، أو الأسهم المتداولة بشكل كبير ، ولكن هذا يختلف من وسيط إلى آخر. ولا تتطلب سندات الخزانة عادة أي عمولة للتداول ، ولكن السندات الثانوية قد تختلف. كما يقدم العديد من الوسطاء مثل Schwab و Fidelity و E-trade مجموعة متنوعة من الصناديق المشتركة المتاحة بدون تكلفة معاملات أيضًا.

حساب وساطة مع مستشار مالي إقليمي:

يفضل بعض المستثمرين التفاعل الشخصي مع وسيط كامل الخدمات ، لكنهم يريدون أيضًا الاستفادة من نهج أكثر تخصيصًا أثناء العمل مع شركة تشعر بأنها أكثر محلية لمجتمع المستثمر الخاص. وعادةً ما يفكر هؤلاء المستثمرون في استخدام قاعدة متوسطة بين شركة وساطة كاملة الخدمات وشركات وساطة خصم ، كما تعمل شركات مثل Raymond James Financial Advisors أو Jeffries Financial Group أو Edward Jones كوسطاء وتجار ومستشارين ماليين. وتتطلب هذه المجموعة حدًا أدنى أكبر لحجم الحساب وتلبي احتياجات الأفراد ذوي الثروة الصافية الأعلى قليلاً ، ولكن بمرور الوقت ، تميل خدماتهم إلى أن تكون أقل تكلفة من شركات الوساطة الأكبر حجمًا.

حسابات شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت: 

تم إطلاق منصة ميتاتريدر في أوائل عام 2015 في إطار منصة مخصصة للجوّال فقط ، وهي تقدم تداولًا بدون عمولة وليس لها حد أدنى لمتطلبات الحساب ، باستثناء حسابات الهامش الخاصة بها. وعلى الرغم من تجاوزها للعمولات ، إلا أن الشركة كانت رائدة في القدرة على تحقيق إيرادات من استراتيجية تُعرف باسم الدفع مقابل تدفق الطلبات.

وتحتاج شركات صنع السوق التي تركز على مطابقة المشترين والبائعين من خلال شبكات الاتصالات الإلكترونية إلى تدفق مستمر للطلبات من مستثمري التجزئة لمطابقة المشترين والبائعين من المؤسسات. لذلك تجد شركات مثل Citadel Securities أو IMC Financial أنه من المفيد توفير حافز للوسطاء لتقديم الطلبات لهم. حيث أدى الدفع للوسطاء مثل ميتاتريدر مقابل الحق في تنفيذ صفقات العملاء إلى تحسين سرعتهم ودقة التنفيذ وجعل نموذج أعمال ميتاتريدر ممكنًا.

هنا المبلغ الذي تدفعه الشركة الرائدة للسوق أقل بكثير مما كانت عليه عمولات تجارة الأسهم النموذجية على أساس كل تداول ، لذلك حتى إذا تم نقل هذه التكلفة في النهاية إلى المستهلك في الرسوم الاضافية ، فإن هذا النموذج لا يزال يفيد المستهلك بسبب انخفاض التكلفة والكفاءة. وفي أواخر عام 2021 ، تبنت جميع شركات الوساطة المخفضة تقريبًا نموذج الأعمال هذا بالكامل وتحولت إلى العمولات المجانية في معظم تداولات الأسهم والفوركس.

وفي نفس الوقت، هناك عيوب في التداول بدون رسوم مثال على ذلك: منصة ميتاتريدر لا تقدم نصائح استثمارية متاحة عادة من شركات الوساطة التقليدية. ولكن رغم ذلك ، أثبت نموذج ميتاتريدر نجاحًا كبيرًا لدرجة أن وسطاء الخصم الرئيسيين تحولوا في أواخر عام 2021 إلى نموذج بدون عمولة لمعظم تداولات الأسهم ، مما يدل على أن العملاء يفضلون نهجهم.

المزيد : افضل 5 شركات الوساطة المالية في مصر

الأسئلة الشائعة:

ما هي شركات الوساطة المالية؟

هي شركات تقوم بدور الوسيط بين المتداول وسوق المال، ويجب أن تكون مرخصة لضمان سلامة صفقات التداول، ويكون التداول من خلالهم، ويقوم العميل بدفع عمولات وضرائب مقابل عملية الوساطة والسمسرة، أو إتاحة الأدوات اللازمة.

ما هي شركات الوساطة المالية في السعودية؟

تتنوع شركات الوساطة المالية في السعودية بين شركات عالمية، وشركات محلية، ويجب على المتداول أن يبحث جيداً لاختيار الشركة التي تحقق غايته الاستثمارية.

ما هو دور شركات الوساطة في النظام المالي؟

يتمثل دور شركات الوساطة في النظام المالي في توفير أدوات تمكن المتداول من إتمام صفقات مختلفة، فهي لا تنوب عن المتداول في إتمام الصفقات، وإنما تتيح له الأدوات اللازمة لهذا التداول.

كيف تختار شركة الوساطة؟

الأول يجب أن يتم التأكد من قانونية الشركة، وهل هي مرخصة أم لا، ثم التأكد من فاعلية منصة التداول الخاصة بها، وضمان جودة خدمة عملاء، تمكن من إنجاز عملية التداول، وتقدم فروق أسعار مناسبة.

هل جميع منصات التداول عبر الانترنت مرخصة وموثوقة؟

بالطبع لا، ليست جميع منصات التداول عبر الإنترنت مرخصة، وهنا يجب التأكد من تراخيص الشركات ومنصات التداول من قبل الجهات المعنية، للحول دون الوقوع في فخ العروض الوهمية، و الشركات المحتالة.