تداول العملات في البنوك.. القائد الأول في السوق

نظرًا لأن هناك عدد هائل من البنوك الموجودة في السوق تُوفر لعملائها خدمات التداول بالعملات الأجنبيه – لا يعني هذا أنها جميعًا تُناسبك – فإن الكثيرون يتساءلون حول كيفية تداول العملات في البنوك، إذا كنت من الذين يراودهم هذا التساؤل، فاعلم أنك بالفعل على الطريق الصحيح.

من الأهمية بمكان – قبل بدء تداول العملات في البنوك – أن تفهم أولًا أن الفوركس أو صرف العملات الأجنبية أو سوق العملات الأجنبية هو سوق مالي ضخم؛ حيث يقوم المستثمرون والمتداولون بشراء أو بيع العملات الأجنبية في أزواج، إنه بالفعل واحدًا من أكبر الأسواق في جميع أنحاء العالم، لا تؤثر الصفقات التي تجري في هذا السوق على سعر العملة فحسب، بل تؤثر أيضًا على نفقات حياتك اليومية.

ومن بين الأمور التي يجب أن تعيرها التفاتًا عندما تتطلع إلى بدء تداول العملات في البنوك هو الطرق الرئيسية للتداول في هذه الأزواج وغالبًا ما تتلخلص في ثلاثة أسواق: السوق الفوري، وسوق العقود الآجلة، والأسواق الآجلة، وكما هو معلوم لدى الجميع أن الأسواق مفتوحة 24 ساعة في اليوم، ويُمكن لمتداول الفوركس تداول أزواج العملات بدون وصفة أو خارج البورصة، مما يعني عدم وجود مشاركة فعلية في البورصة وشبكة عالمية من المؤسسات المالية والبنوك، بدلاً من ذلك، هناك بورصات مركزية مثل بورصة نيويورك.

ولك أن تُدرك حقًا أن التجارة في النقد الأجنبي – مثل أي مهنة أخرى – تتطلب العزم والتركيز لتحقيق ما تتطلع إليه، قد لا ترغب في التعبير عن أنك لست مناسبًا للعمل بشكل صحيح، ولكن من المهم جدًا أن تلتزم بتداولك لتأمين رأس المال الخاص بك بأمان، بعبارة أخرى، عندما تستثمر الكثير من الأموال في سوق الفوركس، فعليك أن تستثمر كل تركيزك ووقتك في هذا السوق حتى تجنب أخطاء الإهمال.

اقرأ المزيد: تداول العملات بدون إيداع.. خيار آمن ومُربح

تداول العملات في البنوك

يتم التحكم بأكثر من 60% من إجمالي الحجم اليومي في سوق تداول العملات الأجنبية من قبل متداولي البنوك؛ حيث تتم هذه المعاملات في سوق ما بين البنوك، وهو الشبكة العالمية للبنوك المنتشرة عبر أربعة مراكز تجارية، مثل: “نيويورك ولندن وسيدني وطوكيو”

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن البنوك في معظم الأحيان تتعامل ببساطة نيابة عن طلبات عملائها، هذا يعني أنهم قد ينفذون آلاف المعاملات يوميًا ولكن من المحتمل ألا يتم إجراء أي منها بواسطة حساباتهم الخاصة، بدلاً من ذلك، عادة ما تتداول البنوك بحساباتها الخاصة ربما مرتين إلى ثلاث مرات في الأسبوع، تحركاتهم منهجية للغاية، لذا فهم يتخذون الإجراءات فقط بعد سلسلة من التحليلات التفصيلية، تقنيًا وأساسيًا.

وغالبًا ما يرتكب المبتدئون خطأ شائعًا وهو استخدام مجموعة كاملة من المؤشرات الفنية لبناء تحليلهم، إذا لم يكونوا حذرين، فقد تتداخل هذه الأدوات بل وتتعارض مع بعضها البعض، ونتيجة لذلك، يُمكن أن يحصلوا على الكثير من الإشارات الخاطئة، تجار البنوك هم عكس ذلك تماما، إنهم لا يستخدمون الكثير من المؤشرات، لذا فإن مخططاتهم ليست مليئة بالصيغ الرياضية والخطوط الملونة، بدلاً من ذلك، يحتاجون فقط إلى إبراز المستويات الحرجة على الرسم البياني، مثل الدعم والمقاومة .

وربما يرجع السبب في ذلك إلى أن البنوك تُعتبر من اللاعبين الكبار في سوق تداول العملات الأجنبية، إنهم بالفعل يتداولون فقط في المراكز الكبيرة ويتداولون على المدى الطويل، عادة أسبوعيًا أو شهريًا، إنهم يتحكمون بشكل أو بآخر في السوق في هذه المرحلة، وفي الوقت نفسه، تم تصميم المؤشرات الفنية للتنبؤ بمكان توجّه السوق، لذا فهي ببساطة ليست بهذه الفعالية بالنسبة للبنوك.

إذًا، فالتحليل الأساسي مهم للغاية بالنسبة للبنوك، ويُمكن للبيانات الإخبارية الاقتصادية وإعلانات البنك المركزي أن توجه العملات وتؤثر على السوق، لذلك يحتاج تجار البنوك إلى الانتباه لمثل هذه الأحداث.

اقرأ المزيد: الاستثمار في الفوركس.. الطريق نحو الثراء

استراتيجية تداول العملات في البنوك

بشكل أساسي، يستخدم متداولو الأموال من البنوك مجموعة واسعة من الاستراتيجيات، ولكن بشكل عام، يُمكن تلخيص قرارات التداول الخاصة بهم في عملية من ثلاث مراحل:

• التراكم

في المرحلة الأولى من الإستراتيجية، يبدأ اللاعبون الأذكياء عادةً بالشراء والبيع بكميات صغيرة نسبيًا، على عكس تجار التجزئة العاديين، يتمتع متداولو البنوك بقوة كبيرة في السوق، لذا فهم يميلون إلى تجنب تداول أموالهم دفعة واحدة لأنه يُمكن أن يؤثر بشكل كبير على السوق، بدلاً من ذلك، كانوا يدخلون السوق بشكل متكرر ويكسبون المال عن طريق تجميع المراكز الصغيرة، ويُمكنهم إما تجميع مراكزهم الطويلة ثم بيعها لاحقًا بسعر أعلى أو تجميع مراكز بيع وشرائها لاحقًا بسعر أقل.

وتُعد القدرة على تحديد مثل هذا النشاط على الرسم البياني مهارة مفيدة للغاية لمتداولي التجزئة، إذا تمكنت من تحديد المكان الذي يتراكم فيه اللاعبون الكبار، فستتمكن أيضًا من تحديد الاتجاه الذي يهدفون إليه والاستفادة منه.

• التلاعب

كما يوحي الاسم، هذه الخطوة هي حيث تحاول البنوك التلاعب بالسوق بأفعالها أو بأساليبها المختلفة، وفي كثير من الأحيان يتم التلاعب بالتجار من خلال التفكير في أنه سيكون هناك اختراق، فقط ليكتشفوا أنها دفعة زائفة وأن الاتجاه يغير الاتجاه فورًا بعد ذلك، هذا في الواقع شائع جدًا في سوق الفوركس، لذا فليس من المستغرب أن العديد من المتداولين يسقطون من أجله.

صحيح، تحدث مرحلة التلاعب دائمًا بعد مرحلة التراكم وتتميز باتجاه السوق قصير المدى، والسبب وراء رغبة البنوك في التلاعب بالسوق هو أنها بحاجة إلى خلق سيولة لأنفسهم بسبب مراكزهم التجارية العملاقة؛ لذلك، يحتاجون إلى “التلاعب” بالتجار للدخول في اتجاه معين قبل اتخاذ المركز المعاكس من أجل جني الأرباح.

• التوزيع

بمجرد أن تتعلم كيف تتجنب أن تكون بيدقًا للتلاعب بالسوق، فقد حان الوقت لتحقيق ربح فعلي من صفقاتك، ويُعتبر التوزيع هو المرحلة الأخيرة؛ حيث تدفع البنوك السعر لخلق الاتجاه الحقيقي، بمعنى آخر، لم يعودوا يلعبون الحيل ويبدأون في إظهار هدفهم الحقيقي.

وما من شك أن هذه المرحلة هي الأسهل في اكتشافها ولكنها أيضًا بالغة الأهمية، لذا تأكد من التقاط الإشارة الصحيحة من المرحلتين السابقتين، وتذكر أن مرحلة التوزيع يجب أن تحدث بعد انتهاء مرحلة التلاعب؛ لذلك أدخل فقط عندما تحصل على إشارة تأكيد صالحة لدخول التجارة.

اقرأ المزيد: المضاربة بالعملات الأجنبية – مغامرات خطرة

نظرية التداول في البنوك المركزية

الجميع يُدرك تقريبًا أن البنوك المركزية المملوكة للحكومات هي الأخرى تلعب دورًا مهمًا في سوق الصرف الأجنبي؛ حيث تؤثر سياسات البنوك المركزية بشأن العمليات وأسعار الفائدة في الأسواق المفتوحة بشكل كبير على أسعار العملات، بالإضافة إلى ذلك تُحدد البنوك المركزية أسعار أو سعر عملة بلادهم في الفوركس.

عندما يتخذ البنك المركزي أي إجراء في سوق العملات الأجنبية، فإنه يهدف إلى تحقيق الاستقرار أو رفع القدرة التنافسية لاقتصاد بلاده، مثل: المضاربين، علاوة على ذلك فإن البنوك المركزية تقوم بتدخلات محددة في العملة لرفع أو خفض قيمة عملتها، على سبيل المثال، يمكن لأي بنك مركزي في أي بلد أن يُقرر جعل عملته ضعيفة عن طريق إنشاء إمدادات إضافية في اتجاهات انكماشية مطولة للعملة الأجنبية التي سيتم شراؤها بها، عندما يحدث هذا، تضعف عملتها المحلية بشكل فعال، مما يؤدي إلى مزيد من الصادرات التنافسية في السوق الدولية.

اقرأ المزيد:

تداول العملات بدون إيداع.. خيار آمن ومُربح

 احتراف التداول بالعملات واستراتيجية تحقيق العوائد