الفوركس في مصر .. 8 أشياء يجب أن تعرفها قبل التداول

الفوركس في مصر هو من أنواع الاستثمارات الحديثة في البلاد، والذي يدر أرباحًا كبيرة على مستثمريها.

يعد الفوركس”Foreign Exchange” أو تبادل العملات، أكبر سوق للتداول المالي عالميًا، حيث يصل حجم التعامل اليومي إلى 4 تريليون، ويؤثر هذا السوق الواسع الانتشار، على أسواق الأسهم والخامات مثل البترول.

تختص أسواق الفوركس بتبادل العملات مقابل بعضها، بين أطراف عالمية متعددة سواء مؤسسات أو شركات دولية وعالمية، وبين الأفراد. وعن طريق شركات الوسطاء الماليين في منصة التداول.

يستطيع كل بائع ومشتري إجراء عمليات مالية عالميًا وفي نفس اللحظة، وفقًا للقوانين والشروط المتفق عليها محليًا ودوليًا.

وتعد تجارة الفوركس عامليًا تجارة قديمة لكنها في السنوات الأخيرة حققت انتشار واسع، من خلال الإنترنت وشبكات التواصل الاجتماعي، وانتشرت تجارة سوق الفوركس في مصر والعالم العربي، إلى أن أصبح أكبر سوق للتداول في العالم.

مخاطر تجارة الفوركس في مصر والعالم

تتلخص مخاطر تجارة الفوركس في مصر والعالم في عدة نقاط:

1- الوقوع في عمليات نصب واحتيال، فكثير من الشركات التي انتشرت ويروج لها عبر مواقع التواصل الاجتماعي، هي شركات وجهات وهمية لا وجود لها إلا من خلال شبكة الانترنت، وليس لها أي رخصة حقيقة من جهة تنظيمية في البلد، وتجذب العملاء من خلال نشر قصص الربح المزيفة.

2- المخاطر الأخرى تتعلق بالتداول ذاته،لأن سوق العملات بشكل عام يتعرض لمخاطر عالية جدًا، و يتطلب خبرة مالية كبيرة، لفهم  التعاملات و الرافعات المالية، والتذبذبات الكبيرة التى تتعرض لها قيم العملات.

3- عبر اختراق بعض الشركات حسابات عملائها وإجراء تداولات خاسرة بدون علم العميل.

4- رفض بعض الشركات استرجاع أموال العميل لأسباب غير منطقية.

لتجنب مخاطر الفوركس في مصر والعالم

1- البعد عن سوق شركات الفوركس في مصر غير المرخصة والوهمية، والبحث عن الشركات والجهات المعروفة المرخصة والمصرح لها من الجهات التنظيمية المختصة داخل الدولة أو عالميًا.

تتدخل هذه الجهات في حالة التعرض للنصب والاحتيال، وتصعد الأمور قضائيًا وتتولى حفظ حقوق مستثمريها.

لذلك يفضل أن تكون معايير الاختيار

•  عبر شركات التداول المتواجدة داخل حدود الدولة إن وجدت
•  بشرط الحصول الترخيص من جهة رقابية محلية
•   ثم الحصول على ترخيص من جهات الرقابة العالمية المختصة (هيئة الرقابة  للمؤسسات والخدمات المالية البريطانية FCA، هيئة الرقابة على العقود والسلع الأمريكية CFTC.

2- في حالة إذا كان المستثمر لا يمتلك خبرة مالية تتعلق بالتداول ذاته، يجب الاستعانة بمستشارين وخبراء شركات الوساطة المعتمدة، لدراسة تطلعات و إمكانيات المستثمر و تحديد أفضل خيار يناسبه، وفق رؤيته وإمكانية الاستثمارية.

3-  عادةً ما يكون الطرف الآخر الذي يتعامل معه المستثمر، مؤسسة مالية أو بنك، في هذه الحالة يمكن التعامل المباشر معهم بدون وسيط، لكن تبقى الأفضلية لوجود وسيط لما لديها من خيارات متعددة تتحدد وفق ما يتناسب مع الظروف المختلفة لكل عميل.

4- ينصح الخبراء والمستشارين بعدم الانسياق وراء الإعلانات والمكالمات الهاتفية، والتي قد تحتوى على عروض ربحية سريعة و مغرية، لأن في الغالب يكون الهدف منها النصب والاحتيال على العميل.

5- حتى في حال التعامل مع الوسطاء، لابد من التحليل المنطقي للمعطيات ونسب الربح، وهذه نقطة لا يغفل عنها في معرفة مصداقية الشركة الوسيطة.

اقرأ أيضًا: شركات الفوركس في مصر .. قائمة بأفضل 11 وسيط فوركس

 أهم الجهات الرقابية العالمية المختصة باعتماد وترخيص شركات تداول العملات (الفوركس):

1- هيئة الرقابة للمؤسسات والخدمات المالية البريطانية FCA.

2- هيئة الرقابة على العقود والسلع الأمريكية CFTC.

ويعد مصرف الإمارات المركزي المتحد، من أهم الجهات الرقابية العربية المختصة باعتماد وترخيص شركات تداول العملات عربيًا وشركات الفوركس في مصر.

المواصفات الشخصية لمن يناسبهم الاستثمار والربح عبر أسواق الفوركس

بعد التأكد من اختيار شركة تداول مرخصة و معروفة، بمساعدة خبراء ومستشارين الشركات الوسيطة، يبقى تحديد الجانب المختص بالعميل لتجنب الخسارة المالية، والتي تم دراستها وتحديدها في ثلاث أسباب:

1- الطمع

2- الخوف

3- سوء الإدارة

أكد الخبراء والمختصون على أن الطمع أو الخوف الغير مبرر أحيانًا، يؤدي إلي سوء الإدارة المالية بشكل عام، بخلاف تأثيره بشكل كبير على قرارات العميل في عمليات البيع والشراء وعلى مجال الاستثمار الإلكتروني بشكل عام.

قد يرغب الكثير من العملاء في الربح السريع ويؤثر هذا على إدارته للعملية الاستثمارية، واستخدام الروافع المالية بدون تأني ودراسة، مما يعرضه للخسارة الفادحة فيما بعد.

كيفية التأكد من الترخيص العالمي لشركات الفوركس:

للوصول إلى موقع هيئة الرقابة للمؤسسات والخدمات المالية البريطانية FCA:

1- الدخول على موقع Investing.

2- الضغط على  الوسطاء، ثم هيئات الرقابة.

3- الضغط على FCA الموجودة في دولة بريطانيا.

خطوات التأكد من اعتماد وترخيص شركات الفوركس من هيئة الرقابة للمؤسسات والخدمات المالية البريطانية FCA:

1- الدخول على الموقع الالكتروني لهيئة الـ FCA.

2- الضغط على Consumers، ثم اختيار الرابط الأول الخاص بـ Avoid investment Scams، (تحتوي هذه الصفحة على خطوات التأكد من ترخيص الشركات، التى تدعي اعتمادها من الهيئة.

3-  اختيار الخطوة الثالثة، والضغط على Check Our financial services Register، ستحول تلقائيًا لصفحة بها مؤشر بحث.

4- اكتب اسم الشركة المراد البحث عنها، والتأكد من اعتمادها من الهيئة.

5- قم بالضغط على Search the Register.

ستظهر حالة الشركة، سواء إذا كانت مرخصة ومعتمدة أم لا، كما سيظهر كافة المعلومات الموجودة في موقع الشركة التي تم البحث عنها، للتأكد من مطابقة نتائج البحث لما بحثت عنه.

شركات الفوركس العالمية المرخصة من هيئات الرقابة للمؤسسات والخدمات المالية العالمية:

1- شركة EXNESS

تعد شركة  EXNESS من الشركات القوية عالميًا، التي تعمل في مجال تجارة الفوركس منذ سنوات متتالية، ولم يصدر منها شكاوى تختص بعرقلة عملية السحب والإيداع، أو إجبار العملاء على عمليات تداول معينة.

2- شركة FBS

تصنف شركة FBS على انها من الشركات ذات الوسائل المتعددة في وسائل السحب والإيداع، مما يضمن راحة العميل في إجراء عمليات السحب والإيداع المناسبة له. ولهذا التنوع في عمليات السحب والإيداع، وصل عدد العملاء المتداولين على الموقع حتى الآن إلى 9 مليون متداول.

3- شركة NSFX

تتميز شركة NSFX في أنها تتبع لقوانين الاتحاد الأوروبي والبنوك الإلكترونية، مما قد يقيد وسائل السحب والايداع، والتى تتم من خلال الفيزا كارد والماستر كارد أو بنكي Neteller و Skrill  الالكتروني.

4- شركة IC Markets

شركة IC Markets من اقوى شركات الفوركس، حيث أنها حاصلة على الترخيص الاسترالي لتداول العملات  ASIC ويعرف بأنه من أقوى التراخيص المنظمة للمعاملات المالية على مستوى العالم.

شركات الفوركس في مصر والوطن العربي والمرخصة من هيئة الرقابة للمؤسسات والخدمات المالية البريطانية FCA:

1- شركة ون فيننشال ماركتس.

2- شركة أمانة كابيتال.

3- شركة هنيب.

تتزايد أهمية أسواق الفوركس عالميًا بين الأسواق الإلكترونية المختلفة، حيث أصبحت تؤثر بشكل مباشر وغير مباشر على جميع الأسواق الجانبية.

ويزداد الإقبال ممن يرغب في الثراء عبر التجارة الإلكترونية. لذلك، يوصي الخبراء من يريد يبدأ في الاستثمار في عالم أسواق الفوركس في مصر، ضرورة أن تكون الأموال المستثمرة فائضة عن حاجته، وغير مقتطعة من متطلباته الحياتية الضرورية، أو أموال ديون وقروض بنكية، بحيث إذا تعرض لخسارة ما بنسبة ما، لا تؤثر على حياته بشكل عام.

الاسئلة الشائعه

هل الفوركس ممنوع؟ 

يختلف الأمر من بلد إلى آخر، ففي بعض الدول يسمح بالتداول في سوق الفوركس بشكل قانوني، بينما في بعض الدول الأخرى يتم حظرها بشكل كامل.

هل الفوركس مربح و سهل ام لا؟ 

تعتمد ربحية التداول في الفوركس على عدة عوامل، مثل مستوى الخبرة والمعرفة بالسوق والاستراتيجيات المستخدمة والمخاطر المترتبة على التداول. بشكل عام، يمكن أن يكون التداول في الفوركس مربحًا إذا تم إدارة المخاطر بشكل جيد وتم تحقيق أرباح تتفق مع المخاطر المترتبة على التداول. بالنسبة للسهولة، فإن دراسة سوق الفوركس وفهم طبيعتها وعوامل التحليل الفني والأساسي يحتاج إلى وقت وجهد، لذا قد يكون التداول في الفوركس صعبًا في البداية ولكن مع الممارسة والتدريب يمكن تحقيق الاحترافية والسهولة.

ما هي البنوك التي تتعامل مع شركات التداول في مصر؟ 

يتم التعامل مع شركات التداول عادةً من خلال حسابات البنوك المحلية في مصر. ومن بين البنوك الرئيسية التي يمكن التعامل معها في مصر: البنك الأهلي المصري، بنك مصر، البنك التجاري الدولي، البنك العربي الأفريقي الدولي، البنك العربي الوطني وغيرها.

هل الفوركس متاح في مصر؟ 

نعم، يمكن التداول في سوق الفوركس في مصر بشكل قانوني. وتتوفر عدة شركات ووسطاء تداول تعمل في مصر لتقديم خدمات التداول في الفوركس