ما الفرق بين الاسهم والسندات ؟ تمثل الأسهم ملكية في الشركة ، عند شراء سهم ، فأنت تشتري قطعة صغيرة من الشركة ، السندات تمثل ديون الشركة ، عند شراء سند ، تصبح مقرضًا للشركة ، للسندات سعر فائدة ثابت وتاريخ استحقاق.
تدفع الأسهم توزيعات الأرباح ، وهي عبارة عن توزيع لأرباح الشركة لأصحابها، تعتبر الأسهم أكثر خطورة مع عائدات محتملة أعلى ، في حين أن السندات أكثر قابلية للتنبؤ ، تتضمن استراتيجية الاستثمار الجيدة مزيجًا من الاثنين.
في هذه المقالة ، نساعدك على فهم الاختلافات ، نحن نساعدك أيضًا على فهم أين ومتى يجب أن تستثمر في كل منها ، يمكنك أن تأخذ المفاهيم لأنها تنطبق على حياتك وتبدأ محفظة الاستثمار الخاصة بك.
الفرق بين الاسهم والسندات
الاسهم :
الفرق بين الاسهم والسندات هو المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في كل منهما بشكل رئيسي. و عندما يتعلق الأمر بالأسهم قد يتعرض المستثمرين لمخاطر مثل مخاطر الدولة أو المخاطر الجيوسياسية بناءً على مكان قيام الشركة بأعمال تجارية أو مخاطر العملة أو مخاطر السيولة أو حتى مخاطر أسعار الفائدة. التي يمكن أن تؤثر على ديون الشركة والسيولة النقدية الموجودة في متناول اليد وخطتها النهائية. وفي التالي الفرق بين الاسهم والسندات:
- إن شراء أسهم امريكية كمثال أنت تساعد الشركة في الحصول على النقد الذي تحتاجه لبناء أعمالها ، يتيح طرح الأسهم للشركات تجنب تحمل ديون جديدة يتلقونها نقدا مقابل الأسهم ، ثم يستخدمون الأموال لمساعدة أعمالهم على الازدهار ، عند شراء سهم ، فأنت تمتلك “قطعة” من الشركة ، الأسهم قد ترتفع أو تنخفض في القيمة.
- تريد الاستثمار في الأسهم فقط عندما تكون فيها على المدى الطويل ، تحتاج إلى وقت للانتظار لحالات الركود التي قد يستغرقها السهم ، يتقلب سعر الأسهم بناءً على أداء الشركة، الشركات ذات الأداء الضعيف لديها أسهم منخفضة في حين أن الشركات ذات الأداء الجيد لديها أسعار أسهم مرتفعة.
- الأسهم ليست ديون لذلك الشركة لا تدين لك بأي شيء.
- الاسهم متقلبة
بشكل رئيسي الفرق بين الاسهم والسندات هو أن الاسهم تعتمد على العديد من العوامل ، بما في ذلك أداء السهم مثل سعر سهم سابك .
- الأسهم في ارتفاع الطلب لديها أسعار أعلى .
- الأسهم منخفضة في الطلب لها أسعار أقل .
شراء الأسهم يعني أنك تجني المال عندما تعمل الشركة بشكل جيد ، هذا يعني أيضًا أنك تخسر المال عندما تؤدي الشركة أداءً سيئًا ، ليس بالأبيض والأسود كما يبدو ، هناك العديد من العوامل التي تؤثر على سعر السهم ،على سبيل المثال ، إذا كان هناك عمليات طلب كبير لمنتجات الشركة ، فإن فرصة ارتفاع السهم متوقع له ذلك.
ومن خلال ما سبق يمكن القول أن شرائك لسهم في شركة ما يعني أنك شريك في هذه الشركة بقيمة ما تملك من أسهم بها وستكون لك نسبة من الربح في حال تحقيق الشركة أرباح، والخسارة في حال تعرض الشركة لخسائر ،وذلك بناء على القيمة التي تملكها
مثال علي الاسهم :
مثال علي شراء سهم ابل AAPL بسعر وليكن 20 دولار وبعد مده زمنية ارتفع سعر السهم 22 دولار فأنت هنا الرابح من السهم ويمكنك بيعه و جني الارباح ، مرة أخرى ، لا يمكنك التنبؤ بكيفية عمل أي سهم ، لذلك يمكن أن يتراجع سهم AAPL بشكل غير متوقع ، ويسبب لك خسارة , يمكن تطبيق المثال نفس علي سهم الداو جونز والذي يعتبر اكثر الاسهم تقلباً بالاسعار.
إذا وضعت أموالك في أسهم مختلفة ، فقد تخسر أموالك على سهم واحد ، لكن يمكنك إعادتها إلى سهم آخر ” ادارة المخاطر”.
قراءة المزيد : تعلم الأسهم من الصفر .. شرح خطوة خطوة للمبتدئين
السندات:
- السندات هي شكل من أشكال الديون طويلة الأجل التي تعد فيها الشركة المصدرة بدفع المبلغ الرئيسي في تاريخ استحقاق محدد.
- السندات يمكن التنبؤ بها ، يمكنك حساب العائد على الاستثمار الخاص بك قبل شراء السند.
- السندات هي دين الشركة ، أنت تصبح “المقرض” للشركة ، عندما تشتري سندًا ، تأخذ الشركة المبالغ النقدية في المقابل انت تحصل علي سند ، السند لديه معدل فائدة محدد وتاريخ الاستحقاق ، يجب على الشركة أن تدفع لك المبلغ المناسب بحلول تاريخ الاستحقاق، السندات لها شروط محددة لفهم:
القيمة الاسمية – المبلغ الذي تدفعه مقابل السند.
معدل القسيمة – سعر الفائدة الذي توافق الشركة على دفعه لك.
تاريخ الاستحقاق – طول الفترة الزمنية التي يتعين على الشركة فيها سداد القيمة الاسمية للقرض.
مثال علي السندات:
تشتري سندًا مقابل 1000 دولار كمثال ؛ هذه هي القيمة الاسمية ، لديها نسبة ارباح تبلغ 5 ٪ سنوياً في 5 سنوات ، خلال السنوات الخمس المقبلة ، ستتلقى 50 دولارًا في الفائدة كل عام.
إذا كان لديك معدل قسيمة نصف سنوي ، فستتلقى 25 دولارًا مرتين في السنة ، بعد خمس سنوات ، ستتلقى القيمة الاسمية البالغة 1000 دولار من الشركة.
هل الأسهم استثمار أكثر خطورة من السندات؟
كما أن الفرق بين الاسهم والسندات يتلخص في أن الاسهم تعتبر أكثر خطورة من السندات ، و يعتمد أداء الأسهم على أداء الشركة والعرض والطلب ، وبالتالي يمكن أن يتقلب السعر أكثر وأكثر ومع ذلك ، تاريخيا ، الأسهم لديها عائدات أعلى على المدى الطويل.
مخاطر السندات
- السندات لا تخلو من المخاطرة كذلك ، إذا انخفضت أسعار الفائدة ، تعاني السندات ، عندما تزيد أسعار الفائدة ترتفع .
- تقدم السندات قصيرة الأجل طريقة بسيطة لتوفير المال مع ضمان عائد صغير على الاستثمار، يمكن أن يساعدك استثمار جزء من اموالك في سندات قصيرة الأجل مدتها من 2 إلى 5 سنوات في كسب المزيد من المال، سيكون العائد صغير ، لكنها قد تكون أعلى من الفائدة التي تقدمها حسابات التوفير.
- يمكن تداول الأسهم والسندات في بورصة عامة ، يعد هذا أمرًا شائعًا بالنسبة للشركات الكبيرة المملوكة ملكية عامة ، وهو أمر نادر الحدوث بالنسبة للكيانات الأصغر التي لا ترغب في المرور على حساب النفقات العامة المفرط.
- عادة ما ينتج عن انتظار الأسهم للصعود والهبوط عائد أكبر من السندات ،يجب أن يكون الاستثمار في الأسهم استثمارًا طويل الأجل .
هل ترتفع السندات عندما تنخفض الأسهم؟
لا، حيث نجد أن الأسهم ترتفع عندما يكون الاقتصاد في حالة جيدة، عندما لا يكون الاقتصاد في حالة جيدة ، عادة ما ينسحب المستثمرون من الأسهم (مما يؤدي إلى انخفاض أسعار الأسهم) والاستثمار في السندات بدلاً من الاسهم (مما يؤدي إلى ارتفاع أسعار السندات).
ما هو الافضل من حيث الاستثمار؟
تتميز الأسهم بالعائد المرتفع ولكنها في نفس الوقت تكون محفوفة بالمخاطر، في المقابل تعتبر السندات ذات مخاطرة أقل ولكنها أقل في العائد ايضا، لذلك يقوم بعض المستثمرين بالمدج بيهم من للحصول على أفضل عائد وأقل مخاطرة ، وبالرغم من ذلك يفضل بعض التجار المحترفين الاستثمار في الأسهم فقط بسبب أنها ذات عائد مرتفع، بالنسبة للأشخاص المبتدئين فإن الاستثمار في السندات هو الخيار الأمثل لهم بسبب قلة التقلبات وبالتالي قلة المخاطرة.
| العنصر | الأسهم | السندات |
|---|---|---|
| نوع الملكية | ملكية في الشركة | دين للشركة |
| العائد | أرباح الأسهم (dividends) | فائدة ثابتة (coupons) |
| المخاطرة | مرتفعة | نسبياً أقل |
| الأمان | أقل أماناً | أكثر أماناً |
| الحق في التصويت | يوجد | لا يوجد |
| الأولوية في التسوية | أقل أولوية | أكبر أولوية |
| السيولة | عادةً ما تكون سهلة التداول | قد تكون أقل سيولة |
| المدة | طويلة الأمد | محددة مسبقاً (short/long term) |
| تأثير الضرائب | قد يُخضع لضرائب الأرباح الرأسمالية | غالباً ما تكون معفاة من الضرائب |
| التوقعات السوقية | تعتمد على نجاح الشركة | تعتمد على الفائدة ودرجة الائتمان |
الأسئلة الشائعة
ما هو الفرق بين السهم والسند والصك؟
حامل السهم هو شريك في الشركة بما يملك من أسهم بها وعند تصفيه نصيبه من قيمه الشركه يحصل على الأرباح الخاصة به ويمكن ان يتحمل خسائر في حال خسارة الشركة.
أما الصك فإنه مصمم من حيث أن يمكن حامله من استرداد رأس ماله عند انتهاء مدتها بصرف النظر عن قيمة أصول المصدر للصك وقدرته على سداد ديون او غيره
اما السند فهو بمثابة دين او قرض يقدمه شخص الى شركه عندما يشتري سندات الخاصة بها.
ما هي أنواع الأسهم؟
تنقسم الأسهم الى نوعان اسهم عادية وأسهم ممتازة،الاختلاف بينهم يكون عند توزيع الأرباح حيث ان الاسهم الممتازة تحصل على عائد الأرباح الخاص بها اولا قبل حصول الأسهم العادية على العائد، بالإضافة الى بعض المميزات الأخرى التي تتميز بها الأسهم الممتازة عن الأسهم العادية في حقوق ملاكها.
ما هي فائدة السندات؟
الهدف الرئيسي من السندات هو توفير السيولة أو توفير رأس المال من خلال طرح دين يحصل حامل هذا الدين على فائدة متفق عليها في نهاية مدة معينة
ما هي أنواع السندات؟
توجد الكثير من الأنواع الخاصة بالسندات ويمكن أن نذكر منها ما يلي، سندات ذات نسبة، سندات ذات معدل فائدة عائم، سندات زائد معدل فائدة صفري، سندات غير مرغوبة،سندات مرغوبة، سندات الرهن العقاري، سندات الحروب، سندات تضخمية،سندات مناخية، سندات تسلسلية، سندات دائمة، سندات قابلة للاستدعاء، سندات قابلة للتحويل، سندات عادية.
ما هو الفرق بين الأسهم والسندات؟
يكمن الفرق بين السند والسهم في الميزات التي يقدمها كل منهم بعد شرائه أو الذي يقدمه لحامله، حيث ان حامل السهم يكون له نصيب في الأرباح والخسائر التي تتعرض لها الشركة بما يساوي من قيمة الأسهم التي مع، اما حامل السند فلا يكون له الا الفائدة المتفق عليها في البداية
اقرأ ايضا : ما هي خدمة فرنسي جلوبال من البنك الفرنسي السعودي؟
مزايا الاستثمار في الأسهم العالمية
سوق العملات أو الأسهم: ما الذي يناسبك؟
شراء و بيع الاسهم عبر شركات الفوركس
التداول بسهولة
موقع التداول بسهولة مختص بسوق الفوركس وتحليلات الأسواق ، لدينا فريق عمل من المحترفين من ذوي الخبرة ونعمل بإستمرار على تطوير المحتوي بالإضافة إلي الجانب التعليمي المتقدم.